10 सितंबर 2024: भारतीय रिझर्व्ह बँकेने 3 सप्टेंबर 2024 रोजीच्या आदेशाद्वारे ॲक्सिस बँक लिमिटेडवर बँकिंग नियमन अधिनियम, 1949 (BR अधिनियम)च्या धारा 19(1)(a) च्या तरतुदींचे उल्लंघन आणि भारतीय रिझर्व्ह बँकेद्वारे जारी केलेल्या 'जमीनराशिंवर व्याज दर', 'तुमच्या ग्राहकाला जाणून घ्या' (KYC) आणि 'कृषी कर्ज प्रवाह - संपार्श्विक मुक्त कृषी कर्ज' यासंबंधीच्या काही निर्देशांचे पालन न करण्याच्या आरोपाखाली ₹1.91 कोटी (एक कोटी एक्याणवे लाख रुपये)च्या मौद्रिक दंडाची कारवाई केली आहे. हा दंड BR अधिनियमाच्या धारा 46(4)(i) सह वाचलेल्या धारा 47A(1)(c) अन्वये RBI कडे प्रदान केलेल्या अधिकारांचा वापर करून ठोठावण्यात आला आहे.
31 मार्च 2023 रोजी बँकेच्या आर्थिक स्थितीच्या संदर्भात RBI ने पर्यवेक्षी मूल्यांकनासाठी सांविधिक निरीक्षण (ISE 2023) केले आणि बँकेच्या सहाय्यक कंपनीच्या क्रियाकलापांचे पुनरावलोकन केले. BR अधिनियमाच्या तरतुदींचे उल्लंघन आणि RBIच्या निर्देशांचे पालन न केल्याच्या पर्यवेक्षी निष्कर्षांवर आणि संबंधित पत्रव्यवहाराच्या आधारावर, बँकेला एक नोटीस बजावण्यात आली की BR अधिनियमाच्या तरतुदींचे पालन न केल्यास जास्तीत जास्त दंड का ठोठावला जात नाही.
नोटिशीला बँकेने दिलेले उत्तर, अतिरिक्त सबमिशन आणि वैयक्तिक सुनावणीदरम्यान केलेले तोंडी सबमिशन यांचा विचार केल्यानंतर, RBI ने असे आढळून आणले की बँकेवर खालील आरोप सिद्ध झाले आहेत, ज्यासाठी मौद्रिक दंड ठोठावला जाणे आवश्यक आहे:
बँकेने अपात्र संस्थांच्या नावे काही बचत जमा खाती उघडली.
बँकेने प्रत्येक ग्राहकासाठी विशिष्ट ग्राहक ओळख कोड (UCIC) ऐवजी काही ग्राहकांना एकाधिक ग्राहक ओळख कोड वाटप केले.
बँकेने काही प्रकरणांमध्ये ₹1.60 लाखांपर्यंतच्या कृषी कर्जासाठी संपार्श्विक सुरक्षा घेतली.
बँकेच्या पूर्ण मालकीच्या सहाय्यक कंपनीने तंत्रज्ञान सेवा पुरवण्याचा व्यवसाय केला, जो बँकिंग कायद्याच्या धारा 6 अंतर्गत बँकिंग कंपनीद्वारे स्वीकार्य असलेला व्यवसाय नाही.
ही कारवाई सांविधिक आणि नियामक अनुपालनातील कमतरतेवर आधारित आहे आणि बँकेच्या ग्राहकांसोबत केलेल्या लेनदेनाच्या किंवा कराराच्या वैधतेवर प्रश्नचिन्ह निर्माण करण्याचा उद्देश नाही. या मौद्रिक दंड लागू केल्यामुळे RBIने बँकेविरुद्ध केलेल्या अन्य कोणत्याही कारवाईवर कोणताही विपरीत परिणाम होणार नाही, असे स्पष्ट केले आहे.
תגובות